追踪两套“隐匿的别墅”

　　绝不容许因犯罪而得利，是我们一直遵循的理念

　　检察官在讨论案情

　　“谢谢你们的付出，让我们全家过了个安稳年。”3月1日，一起非法吸收公众存款案中的集资参与人赵飞（化名）给我打来电话表示感谢。在那起案件中，能为他们追踪到两套“隐匿的别墅”，我内心也很有成就感。

　　事情要从2009年夏天说起，那时大家普遍对理财、投资缺乏充分认识，李万三（化名）就已经成立天成投资公司苏州分公司（化名，以下简称苏州分公司），公司除他外还有一名会计。这个仅有两个人的公司，对外出售各类理财产品。正规理财产品年化利率普遍在5%以下，而他们公司的产品动辄就是10%以上的收益，有的甚至高达35%，正是这畸高的收益率吸引了很多集资参与人纷纷投钱。刚开始，苏州分公司确实能按照承诺进行相应兑付，积攒了一定的“口碑”，不少人慕名而来。

　　2018年7月，天成投资总公司因为资金链断裂，出现兑付困难的情况，苏州分公司也迅速爆雷，投资人陆续向公安机关报案。2021年1月19日，公安机关以李万三涉嫌非法吸收公众存款罪移送我院（江苏省苏州市吴中区检察院）审查起诉，案件分到我手上。

　　在审查过程中，我发现天成投资总公司有很多光鲜亮丽的头衔，对外宣称他们是国家级的扶贫龙头企业，在全国有很多实体农业公司，他们不但支持革命老区的脐橙基地建设，还有万吨气调保鲜库等等。

　　但实际情况却是，苏州分公司在抽取5%至7%的“投资额”作为运营费用后，其他资金都上交至天成投资总公司。至于总公司如何理财，李万三不清楚。这些年来，苏州分公司非法吸收公众存款达4亿余元，在利息抵本金之后，尚未归还的还有8400余万元。

　　“投资的钱是我卖鸡蛋一分一角攒出来的，虽然只有几万块钱，但都是自己的血汗钱啊！”曾在该公司投资的老大爷对我说的这句话，我至今还印象深刻。这些集资参与人本来是想获取高昂的收益，但是不知道对方盯上的是他们手里的本金。

　　如何尽可能帮他们挽回损失，是我们当时面临的一个难题。公安机关调查后发现，李万三名下的几套门面房早已被其他法院查封，现在已没有可退还的财产，追赃挽损工作一时没有头绪。

　　那段时间，我脑海中一直会想起老大爷说那句话时的神情。其实，这些集资参与人最关注的不是被告人被判处了什么样的刑罚，而是他们投进去的钱究竟还能退回多少。

　　背着这份沉甸甸的责任，我带着助理继续调查核实，走访询问与李万三有关联的人，探寻他财产的蛛丝马迹。

　　此时，一名集资参与人反映，李万三以前曾一直说自己赚了很多钱，还购置了几套别墅。得知这个消息后，我立即与侦查人员联系，经向房管局查询，却并未查询到相关信息。而那位集资参与人非常肯定地表示，李万三的确购买了别墅，并提供了房子的照片。

　　线索到底是真是假？结合“签合同—网签—产权登记”的购房流程，我突然想到还有一种可能——是不是别墅确实买了，但仅签了合同未办理产权登记？当然，这只是一种可能性，但存在这种可能性就要去查，无论是或者不是，都要查实见底！

　　由于该楼盘早已售罄，我几经周折联系上当时的开发商，并在开发商公司的档案室里找到了当时李万三亲笔签下的购房合同。合同显示，李万三曾在该公司全款购买别墅两套，刷卡1600余万元，而付款所使用的银行卡，正是集资参与人款项汇向的那张银行卡。

　　确定了还有可以执行的财产，我舒了一口气。但是，房子没有办理产权登记，随时存在被交易的风险，于是我们迅速前往住建部门、不动产登记中心等单位，为两套房产办理了协助查封手续，锁定可能会存在的潜在交易。

　　2021年9月1日，我院对这起非法吸收公众存款案提起公诉，法院一审判处李万三有期徒刑六年，并处罚金35万元。之后，两套房产的拍卖价款将赔付给相关集资参与人。

　　绝不容许因犯罪而得利，是我们检察办案一直遵循的理念。追赃挽损是办理涉众型经济犯罪案件最棘手的难题，也是老百姓最关切的问题，通过我们的深度履职、能动司法，最大限度帮助群众挽回损失，这也是对我们办案人员内心的慰藉。

　　（口述/谭秀萍 整理/王梦轩 卢志坚）

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